Ödeme Planı — önümüzdeki hafta ne çıkacak
Vadesi gelen alış faturaları, maaşlar, kira ve vergiler tek listede.
- 1Özet şerit: bu ay çıkacak toplam, 30 günde beklenen giriş ve vadesi geçmiş borç.
- 2Nakit akışı öngörüsü: 30/60/90 günde ne girecek, ne çıkacak, fark hangi gün eksiye dönüyor.
- 3Vade bölümleri: vadesi geçmiş en üstte. Her satırda kaynak, tutar ve "Ödendi" düğmesi.
Sistem bugüne kadar yalnız ÖDENENİ kaydediyordu, ÖDENECEĞİ değil. Gider ekranı "geçen ay kiraya ne verdik" sorusunu cevaplar; bu ekran "önümüzdeki salı ne çıkacak" sorusunu cevaplar.
Simetri basit: Müşteri Cari para GİRDİĞİ yer, Ödeme Planı para ÇIKTIĞI yer. O yüzden Finans altında duruyor — bir belge üretmiyor, para akışını gösteriyor.
Liste dört kaynaktan beslenir ve hiçbiri buraya kopyalanmaz: alış faturalarının vadeleri, bordro dönemleri, tekrarlayan yükümlülükler (kira, elektrik) ve tek seferlik borçlar (bir vergi tahakkuku gibi). Her satır nereden geldiğini söyler.
Satırlar vadeye göre beş bölüme ayrılır: vadesi geçmiş (en üstte, kırmızı, kaç gün geçtiğiyle), bu hafta, bu ay, ileri ve ödenenler. Hafta ve ay gerçek takvim sınırlarıdır — uydurulmuş bir "yakın" eşiği yoktur.
Tekrarlayan yükümlülüğü bir kez tanımlarsınız: "kira, ₺18.000, her ayın 5'i". Gelecek aylar için ayrı ayrı kayıt oluşturmanız gerekmez; sistem onları kuraldan türetir. Tutarı değiştirdiğinizde henüz ödenmemiş aylar da güncellenir, ödenmiş aylar olduğu gibi kalır.
Ödediğinizde FİİLEN ödenen tutarı sorar — elektrik her ay aynı gelmez. Beklenen tutar bir tahmindir, deftere yazılan ise gerçekten çıkan paradır.
Öngörü bir BAKİYE değil DEĞİŞİMDİR. Elinizdeki para "Neyle ödeyeceğim" şeridinde ayrıca duruyor, ama günlük tahsilatlar hesaplara bağlanmadığı için ikisi birleştirilmiyor. "30 günde ₺X eksi" cümlesi "kasanız eksiye düşecek" demek değil, "kasanız ₺X azalacak" demektir.